مرحله 1: جمع آوری اطلاعات با جمع آوری اطلاعات مرتبطی که در مورد بیمه نامه قدیمی دارید شروع کنید. این ممکن است شامل نام بیمه‌گذار، تاریخ تولد، شماره تامین اجتماعی، شماره بیمه‌نامه (در صورت وجود)، نام شرکت بیمه و هر جزئیات دیگری باشد که ممکن است مفید باشد.

مرحله 2: بررسی سوابق شخصی سوابق شخصی خود، از جمله فایل‌های قدیمی، اسناد و مکاتبات را بررسی کنید. به دنبال هرگونه مدارک مربوط به بیمه نامه هایی باشید که ممکن است شما یا اعضای خانواده تان در گذشته داشته باشید. این می‌تواند شامل اسناد بیمه نامه قدیمی، رسید پرداخت حق بیمه یا نامه های شرکت های بیمه باشد.

مرحله 3: با نمایندگان یا کارگزاران بیمه تماس بگیرید با هر نماینده یا کارگزار بیمه ای که در گذشته با شما یا خانواده شما کار کرده اند تماس بگیرید. آنها ممکن است سوابق خط‌مشی‌های قبلی را داشته باشند یا بتوانند راهنمایی در مورد نحوه ردیابی آنها ارائه دهند. برای کمک به جستجو تا حد امکان به آنها اطلاعات بدهید.

مرحله 4: تماس با کارفرمایان قبلی اگر بیمه نامه از طریق طرح گروهی تحت حمایت کارفرما به دست آمده است، با بخش منابع انسانی کارفرمایان سابق خود تماس بگیرید. آنها ممکن است سوابق بیمه نامه را داشته باشند یا بتوانند شما را به ارائه دهنده بیمه ای که طرح گروه را مدیریت کرده است راهنمایی کنند.

مرحله 5: با دپارتمان‌های بیمه ایالتی تماس بگیرید با اداره بیمه یا آژانس نظارتی ایالت خود تماس بگیرید. آنها اغلب پایگاه‌های اطلاعاتی را نگهداری می‌کنند یا در یافتن بیمه‌نامه‌های قدیمی کمک می‌کنند. تمام اطلاعات مرتبط را در اختیار آنها قرار دهید و از آنها راهنمایی بخواهید که چگونه ادامه دهند.

مرحله 6: جستجو در پایگاه های داده آنلاین چندین پایگاه داده آنلاین در ردیابی بیمه نامه های گم شده یا مطالبه نشده تخصص دارند. این پایگاه‌های اطلاعاتی ممکن است برای خدمات خود نیاز به هزینه داشته باشند، اما می‌توانند منابع ارزشمندی در مکان‌یابی سیاست‌های قدیمی باشند. برخی از منابع آنلاین محبوب عبارتند از: خدمات یاب سیاست انجمن ملی کمیسیونرهای بیمه (NAIC) و شرکت های خصوصی مانند PolicyDetective.com.

مرحله 7: بررسی پایگاه‌های اطلاعات اموال بدون ادعا بسیاری از ایالت‌ها دارای برنامه‌های دارایی بدون ادعا هستند که وجوهی را از حساب‌های غیرفعال نگهداری می‌کنند، از جمله مزایای بیمه‌ای که مطالبه نشده است. از وب‌سایت برنامه اموال بلامعارض ایالت خود دیدن کنید و با استفاده از نام بیمه‌گذار یا سایر اطلاعات مرتبط، پایگاه داده آن‌ها را جستجو کنید.

مرحله 8: با یک وکیل بیمه مشورت کنید اگر همه راه‌های دیگر تمام شده‌اند، با وکیلی متخصص در قانون بیمه مشورت کنید. آنها ممکن است منابع اضافی یا استراتژی های قانونی برای کمک به ردیابی بیمه نامه های قدیمی داشته باشند.

مرحله 9: بررسی اسناد ملکی اگر به دنبال بیمه نامه یکی از اعضای خانواده متوفی هستید، اسناد دارایی آنها از جمله وصیت نامه، امانت و سوابق وصیت نامه را بررسی کنید. این اسناد ممکن است حاوی اطلاعاتی در مورد بیمه نامه های نگهداری شده توسط متوفی باشد.

مرحله 10: پیگیری و مستندسازی در طول فرآیند، مطمئن شوید که سوابق مفصلی از ارتباطات خود، از جمله تاریخ‌ها، نام افرادی که با آنها تماس گرفته‌اید، و هرگونه اطلاعات مرتبط ارائه شده را نگه دارید. به طور منظم با هر سرنخ یا مخاطبی پیگیری کنید تا از پیشرفت مطمئن شوید.

با دنبال کردن این مراحل و استفاده از منابع مختلف موجود، شانس خود را برای ردیابی موفق بیمه نامه های قدیمی افزایش می دهید.